¿Su pequeña empresa necesita un seguro de compensación para trabajadores? - Jóvenes Upstarts

Publicado por el 31/03/20 • Categorizado como por Veronica Baxter Quizás. Las leyes legales de compensación para trabajadores son particulares de cada estado, pero en general, las empresas que tienen empleados que no son lo suficientemente grandes como para autoasegurarse deben tener un seguro de compensación para trabajadores. El número y tipo de empleados que activan el requisito de seguro de compensación para trabajadores varía, y cada estado tiene diferentes excepciones a ese requisito.
En la mayoría de los estados, si tiene un solo empleado, debe contar con un seguro de compensación para trabajadores. Estos incluyen Alaska, Arizona, California, Colorado, Connecticut, Delaware, Distrito de Columbia, Florida (para empresas de construcción), Hawai, Idaho, Illinois, Indiana, Iowa, Kentucky, Luisiana, Maine, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Missouri (si es un negocio de construcción), Montana, Nebraska, Nevada, New Hampshire, Nueva Jersey, Nueva York, Dakota del Norte, Ohio, Oklahoma, Oregón, Pensilvania, Dakota del Sur, Tennessee (si es construcción, minería de carbón u oficios), Utah, Vermont, Washington, Virginia Occidental, Wyoming, En Virginia, si un empleador tiene dos (2) o más empleados, debe llevar un seguro de compensación para trabajadores. En un puñado de estados, si tiene tres (3) o más empleados, debe tener un seguro de compensación para trabajadores. Estos incluyen Arkansas, Georgia, Nuevo México, Carolina del Norte y Wisconsin. En Rhode Island y Carolina del Sur, si tiene cuatro (4) o más empleados, debe contar con un seguro de compensación para trabajadores. En un puñado de estados, si tiene cinco (5) o más empleados, debe tener un seguro de compensación para trabajadores. Estos incluyen Alabama, Mississippi, Missouri (todos los negocios, excepto la construcción), Tennessee (si no es la construcción, la minería del carbón, o comercios), West Virginia (si es agricultura), En Florida, si tiene un negocio agrícola y tiene seis (6) o más empleados y doce (12) o más empleados de temporada, debe tener un seguro de compensación para trabajadores. En Texas, el seguro de compensación para trabajadores es opcional a menos que el negocio sea una empresa constructora contratada por el gobierno. En Kansas, se requiere un seguro de compensación para trabajadores para todas las empresas con empleados y con una nómina bruta de más de $ 20,000 al año.
La mayoría de los estados ofrecen una excepción para los empleados domésticos y domésticos, como Alabama, Arizona, Colorado (a tiempo parcial), DC (cuando trabajan menos de 240 durante un trimestre calendario), Hawai (cuando ganan menos de $ 225 por trimestre), Idaho , Iowa (si gana menos de $ 1500 / año), Kentucky, Maine, Mississippi (si tiene menos de cinco trabajadores), Missouri, Montana, Nebraska, Nevada, Nuevo México, Oklahoma, Pennsylvania, Rhode Island, Dakota del Sur (si trabaja menos de 20 horas / semana y menos de 6 semanas en cualquier período de 13 semanas), Utah, Washington (a menos que haya dos o más empleados a las 40 horas / semana o más), La mayoría de los estados ofrecen una excepción para los trabajadores agrícolas y la cosecha o la ayuda transitoria, como Alabama, Alaska, Arizona, Arkansas, Delaware, Illinois (si son menos de 400 días de trabajo al año), Iowa (si la granja paga menos de $ 2500 / año) , Kansas (si es nómina bruta de menos de $ 20K), Kentucky, Maine, Maryland (si es menos de 3 empleados FT o menos de $ 15K de nómina anual), Mississippi (si es menos de cinco trabajadores), Missouri, Nebraska, Nevada, Nuevo México, Carolina del Norte (si hay menos de diez trabajadores), Oklahoma, Pensilvania, Rhode Island, Carolina del Sur, Dakota del Sur, Utah, Vermont (si la nómina anual es inferior a $ 10K), Washington (si los menores trabajan en la granja familiar), Algunos estados eximen a los agentes de bienes raíces y otros corredores pagados por comisión de la compensación de los trabajadores. Estos incluyen Arkansas, Colorado, Hawái, Idaho, Luisiana, Massachusetts, Missouri, Montana, Nuevo México, Oklahoma, Pensilvania, Rhode Island, Carolina del Sur, Utah.
Alaska ofrece una excepción para los pescadores comerciales. La mayoría de los estados permiten a las grandes empresas autoasegurarse, excepto Dakota del Norte y Ohio, que requieren que las empresas compren un seguro de compensación para trabajadores de un fondo administrado por el estado. Cada estado tiene una definición específica de "empleado" a los fines de la compensación de los trabajadores. Muchos estados incluyen trabajadores a tiempo parcial, y varios estados incluyen a miembros de la familia, menores y extranjeros ilegales como empleados. Cada estado también especifica si los propietarios únicos, las LLC de un solo miembro, los socios y las granjas familiares se consideran empleados y pueden optar por no participar o participar en la compensación de los trabajadores. La conclusión es: observe cuidadosamente los requisitos de compensación de los trabajadores de su estado y, si hace negocios en más de un estado, observe los requisitos de cada estado.
Veronica Baxter es una blogger y asistente legal que vive y trabaja en la gran ciudad de Filadelfia. Con frecuencia trabaja con Larry Pitt, Esq., Un ocupado abogado de compensación laboral de Filadelfia.
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